Як завантажити платіжку з 1с

Сформовані в 1С 8.3 платіжні документи автоматично вивантажуються до клієнт-банку для подальшої оплати. Багато бухгалтерів спантеличені, як це зробити правильно і швидко. Для цього програма має бути налаштована за низкою параметрів. Процес вивантаження складається із двох частин:

• Вивантаження із 1С текстового документа.
• Завантаження цього документа у систему клієнт-банк.

Алгоритм вивантаження та завантаження файлу з 1С до клієнт-банку складається з трьох кроків, які опишемо в цій статті:

1. Як і де налаштувати обмін даних між 1С та клієнт-банком?
2. Вибір та встановлення параметрів налаштування обміну даними у 1С 8.3.
3. Вивантаження платіжок у банк-клієнт.

У різних версіях 1С можуть відрізнятись нюанси, але принцип приблизно однаковий.

Як і де налаштувати обмін даних між 1С та клієнт-банком?

Для початку необхідно зайти в лівій панелі в розділ Банк і каса, вибрати Платіжні доручення . Буде видно всі створені до цього платіжки.

Далі у цьому вікні у стовпці «Організація» слід обрати ту організацію, за якою буде здійснено обмін. Відобразиться вікно з переліком усіх платіжок цієї організації.

У цьому вікні вибираємо пункт "Налаштування". Відкриється вікно вибору опцій обміну з банком.

Вибір та встановлення параметрів налаштування обміну даними в 1С 8.3

У файлі "Налаштування обміну з клієнтом банку" вказуються такі опції:

• банківський рахунок. Знаходимо у довіднику рахунків банківський рахунок, з яким планується налаштувати обмін даними.
• назва програми. У списку, що відкрився, вибирається та система клієнт-банку, яка відноситься до банку і обраного рахунку. Зазвичай, це відбувається автоматично з вибором рахунку.
• файл вивантаження до банку.Натискаємо значок «Вибрати» та вказуємо ім'я та місце на комп'ютері файлу, який призначений для вивантаження платіжок.
• правильність номера документа. Необхідно проставити галочку в цьому пункті, якщо потрібно, щоб банк відстежив номери платіжок на повторюваність.

Після здійснення цих операцій вибираємо «Зберегти та закрити».

Таким чином, зроблено всі дії щодо настроювання обміну з банком. Цей нескладний процес займає трохи більше 5 хвилин і вимагає ніякого документального оформлення у своїй.

Вивантаження платіжок у банк-клієнт

Віддалена робота з банком передбачає використання спеціалізованої програми обміну даними – клієнт-банк. З кожним банком налаштовується окрема система клієнт-банку. Вони дозволяють завантажувати текстові файли з платіжними документами з 1С 8.3 щодо подальшої оплати. Для вивантаження платіжок необхідно зайти до «Банку та каса» програми 1С 8.3 і вибрати «Платіжні доручення», де ви побачите всі платіжки для оплати.

У вікні потрібно вибрати вашу організацію.

Далі, не закриваючи всіх вікон у 1с 8.3, необхідно зайти в клієнт-банк та здійснити процес завантаження відправлених платіжок. Для завантаження вибирається файл, розташування якого було вказано в опціях налаштування.

Дата публікації 15.10.2019

Використано реліз 3.0.73

У програмі для завантаження та вивантаження файлів в/з системи "Клієнт-банк" необхідно виконати налаштування обміну даними із системою "Клієнт-банк" (рис. 1):

1. Розділ: Банк та каса - Банківські виписки.
2. За кнопкою "Ще" виберіть "Налаштувати обмін із банком". У вікні "Налаштування обміну з клієнтом банку" виберіть:
   • банківський рахунок, за яким вивантажуватимуться платіжні доручення та завантажуватимуться виписки;
   • назва програми банк-клієнта зі списку;
   • у полі "Файл вивантаження в банк" вкажіть розташування файлу 1с_to_kl.txt (файл створюється автоматично), якщо планується вивантажувати платіжні доручення із програми "1С:Бухгалтерія 8" до "Клієнт-банку";
   • у полі "Файл завантаження з банку" вкажіть розташування файлу kl_to_1c.txt (файл створюється автоматично) для завантаження даних із "Клієнт-банку";
   • перемикач "Кодування" за умовчанням встановлений у положення Windows, його можна встановити в положення DOS (кодування має відповідати кодуванню у програмі "Клієнт-банк");
   • у полі "Група для нових контрагентів" можна вказати групу, до якої будуть додаватися нові контрагенти (яких ще немає в інформаційній базі) під час їх створення. Якщо залишити поле порожнім, то нові контрагенти будуть створюватися докорінно довідника "Контрагенти";
   • у блоках "Вивантаження" та "Завантаження" встановіть або зніміть прапорці за параметрами вивантаження та завантаження (наприклад, щоб вимкнути автоматичне проведення банківської виписки після завантаження, зніміть прапорці "Надходження на розрахунковий рахунок" та "Списання з розрахункового рахунку" в блоці "Після завантаження автоматично проводити").
3. Кнопка "Зберегти та закрити".

Для прямої взаємодії з банком без завантаження та вивантаження файлу в/з системи "Клієнт-банк" скористайтесь сервісом 1С:ДіректБанк. У цьому обов'язково використання електронних підписів. Умови підключення та спосіб взаємодії встановлює банк, у якому відкрито рахунок.

Дивіться також

У програмі 1С:БП 8, редакція 3.0, відкриємо розділ Банк та каса та виберемо Банківські виписки.

то натисніть Відкрити налаштування.

Тут ми виберемо назву програми зі списку, що випадає, і вкажемо файл для завантаження.

Щоб сформувати потрібний файл, необхідно зайти у Вашу банківську програму, знайти сервіс вивантаження даних у 1С та сформувати необхідний файл.

Через величезного розмаїття банк клієнтів описати це всім неможливо. Як правило, Вам потрібно знайти пункт меню «Експорт даних» і там вибрати експорт в 1С. Точніші інструкції Ви можете отримати, проконсультувавшись у техпідтримці вашого банку або на сайті банку.

У будь-якому випадку при розвантаженні файлу Вам необхідно буде вказати папку, в яку буде вивантажений файл (запам'ятайте її). Надалі в 1С потрібно буде прописати шлях до папки у полі "Файл завантаження в 1С: Бухгалтерію".

Найменування файлу може відрізнятися від (kl_to_1c.txt). Поле «Файл розвантаження» заповнюється у разі, якщо Ви плануєте вихідні платіжки спочатку набивати в 1С, і далі вже вивантажувати в банк-клієнт через цю обробку.

Також я раджу знімати галки "Після завантаження автоматично проводити". При включеній галці документи відразу проводяться, і Ви можете пропустити щось важливе. Я раджу заходити в кожен із них і проводити самостійно.

Якщо Ви зробили все за інструкцією, то налаштування зроблено і файл із даними вже вивантажено з банк-клієнта, тоді натискаємо кнопку «Оновити з виписки». Насолоджуємось переглядом списку платіжних доручень, загостріть увагу на колонці «Вигляд операції», далі робимо необхідні виправлення, якщо в них є необхідність, та натискаємо кнопку «Завантажити».

Все! можна відкрити банківські виписки в 1С та перевірити \ провести завантажені документи.

Програма використовує нумерацію банківських рахунків та здатність алгоритму програми аналізувати текст призначення платежу.

Програма працює для обох варіантів використання клієнт-банку:

- Платіжні доручення формуються у "Клієнт-Банку". Тоді в 1С вона їх завантажує та проводить з позначкою про оплату.

- Платіжні доручення формуються в УПП та передаються до Клієнт-банку. А потім, при завантаженні виписки, проставляється прапорець "Оплата" та дата оплати.

Отже, починаємо знайомство з обробкою.

При першому відкритті у полі "Організація" потрапить Ваша "Організація за замовчуванням". У полі "Банківський рахунок" з'явиться реквізит "Основний банківський рахунок" з вибраної організації. із клієнт-банку"

При першому відкритті автоматично заповнюється закладка "Налаштування відповідності" :

На цій закладці містяться мінімальні відомості про номери кореспондуючих банківських рахунків інших контрагентів.

Хочете вірте, хочете ні :

Корр.рахунки, що починаються з 40101810, означають перерахування податків: ПДФО, ПДВ, ФОМС і т.п.

Корр.рахунки, що починаються з 2 - операції з готівкою

Корр.рахунки, що починаються з 3 - меморіальні ордери банку за послуги

Корр.рахунки, що починаються з 7 - послуги банку

Корр.рахунки, що починаються з 407, 405 означають взаєморозрахунки з різними контрагентами

Корр.рахунки, що починаються з 42, означають взаєморозрахунки з різними фізичними особами

Докладніше можна прочитати у відкритих джерелах, статті з цих відкритих джерел можна завантажити зі сторінки цієї публікації (відразу після опису).

На цій закладці вкажіть статті ДДС для автоматичного проведення документів.У регулярній роботі з обробкою запису про відповідність банківських операцій та аналітиці, що призначається, можуть потрапляти із закладки "Завантаження виписки" при натисканні кнопки "Запам'ятати".

Закладка "Банки та контрагенти" :

На закладці рядки створюються програмно під час завантаження виписки. У рядки потрапляють лише ті банки, в яких у Вас відкриті розрахункові рахунки, і за якими Ви завантажуватимете виписки за допомогою цієї обробки.

Вам потрібно для банку Вашого розрахункового рахунку зазначити відповідного контрагента. Прапорець "Експорт ПП до Клієнт-Банку" означає, що платіжні доручення створюються в УПП і потім експортуються (штатними коштами) до клієнт-банку. А при завантаженні виписки платіжні доручення (вихідні) виписка не перезаповнює, а лише проставляє відмітку про оплату та дату оплати за даними виписки.

Закладка "Налаштування параметрів" дуже рекомендується при початку роботи з обробкою:

Під час першого відкриття програма встановлює "Ім'я каталогу відповідностей". Бажано переконатись, що Вас цей каталог влаштовує.

Дуже рекомендується встановити прапорець "Під час запису документи проводити". Хоча бувають різні ситуації.

Поле "Рахунок за замовчуванням" нехай буде порожнім, то Ви швидше дізнаєтесь, яку банківську операцію програма ще не знає. Ви її цьому навчите. Це робиться у 4 рухи.

Можна повернутися на першу закладку. Вкажіть дату виписки, за яку потрібно завантажити дані. Підказка: праворуч від дати виписки вказаний період вивантажених у файл даних. На моєму прикладі це: 25.08.2003 - 25.08.2004

Тепер можна натиснути кнопку "Завантажити". Може вийти такий результат:

Зверніть увагу за колонки "№ рахунку/замовлення", "Дата рахунку/замовлення" та "Вигляд документа". Ці колонки розташовані під колонкою "Рахунок, замовлення"

Як бачите, з поля "Зміст платежу" програма розпізнає вид підстави платежу (Замовлення, Рахунок, Договір, Рахунок-фактуру) та розміщує інформацію у відповідних колонках.

Судячи з червоного шрифту поля "Сума" і поля "Тип" = "Д" це операції витрати. Якщо платіжні операції створюються в УПП, то програма розпізнає платіжне доручення та "підтягне" на форму інформацію про "Субконто 1", "Субконто 2", "Рахунок, Замовлення" з платіжного доручення. А от у випадку, коли платіжні доручення вводяться в Клієнт-Банку і потім завантажуються в УПП, ця можливість розпізнавання буде дуже доречною: з рахунку, замовлення, рахунка-фактури можна визначити договір. А якщо поле заснування - договір, то буде визначено договір, за яким була оплата.

А для прибуткових операцій здатність програми розпізнавати договір, рахунок, замовлення завжди буде затребувана, оскільки дозволить визначити максимум інформації, щоб платіжний документ можна було провести без додаткових заповнень. Ось приклад операцій надходження:

Якщо ж в УПП ще не створено контрагента, то на підставі даних "Вигляд документа" програма створить договір з відповідними параметрами. Якщо вид окументу - договір, то буде створено договір із зазначеним номером та датою, якщо "Замовлення" або "Рахунок", то реквізит "Ведення взаєморозрахунків" буде заповнено відповідним значенням. Якщо контрагент в базі існує і раніше були створені відповідні Рахунки на оплату покупцю, Замовлення покупцю то програма знайдено за датою та номером необхідний рахунок та замовлення, на замовлення буде видно договір з контрагентом.

Візьмемо приклад складніше. Інша організація та інший розрахунковий рахунок:

Щоб змінити організацію, банківський рахунок, дату виписки, файл виписки, натисніть кнопку "Нове завантаження" :

Реквізити відбору стануть доступними, і табличне поле очиститься.

Вкажемо іншу організацію, банківський рахунок, Ім'я файлу даних та дату виписки.

Про колір: зеленим кольором виділяються ті рядки, в яких програма дізналася суть операції.

Бірюзовим кольором виділено рядки, для яких банківська операція не розпізнана для бухгалтерського обліку.

Осередки, виділені салатовим кольором, вказують на те, що ці осередки підлягають обов'язковому заповненню.

Вкажемо бухгалтерський рахунок та аналітику для операції № 38. Вкажемо рахунок 62.01. При цьому вид операції буде встановлений як "Оплата від покупця", вкажемо статтю витрат. необхідності щоразу програмі говорити, як сприймати ту чи іншу нову незнайому банківську операцію. сама буде тепер знати. А Ваше завдання тільки перевіряти запропонований програмою результат.

"Виберіть варіант шаблону" :

- Для повного номера розрах.

- Для повного номера розрахунків з текстом зі змісту

У вікні редагування ключових слів, що відкрилося, з тексту змісту залишимо тільки такі:

Збережемо. Можна перевірити : натисніть повторно кнопку "Завантажити".

Тепер вкажіть для бірюзових рядків, що залишилися, корр.рахунок, вид документа, статтю ДДС і вид операції.Як тільки відпрацюєте одну операцію - натискайте кнопку "Заповнити" Якщо у виписці зустрічається ще подібна операція, то відразу буде присвоєно зазначену Вами аналітику. Після того, як вкажете недостатню аналітику і збережіть такі відповідності операцій, створіть контрагентів, що відсутні. Для цього натисніть кнопку "Створити контрагенти". Відкриється вікно:

Після того, як Ви позбулися рядків бірюзового кольору і від осередків бірюзового кольору, виписка може набути наступного вигляду:

Рядки на зеленому тлі означають, що ця операція не є операцією взаєморозрахунків із контрагентами.

Тепер можна натиснути кнопку "Записати". І програма розпочне створення платіжних документів (доручень, ордерів)

Інші подробиці про програму

Програма працює на будь-якому релізі УПП 1.3 та КА 1.1, за умови, що типові документи та довідники конфігурації, задіяні в обробці завантаження, не видалені та не перейменовані. Типові реквізити зазначених довідників та документів не видалені та не перейменовані.

Платформа 1С: Підприємство 8.2 та 8.3

Обробка працює в режимі "Звичайний додаток"

Можливі доопрацювання (для нетипових конфігурацій або для особливих вимог Замовника щодо визначення аналітики) за додаткову плату на підставі тех.завдання Замовника. Потрібно отримати файл вивантаження з клієнт-банку (за будь-який день, щоб можна було змоделювати завдання, що вирішується).

Якщо при роботі з обробкою трапляються помилки, то для їх усунення Розробнику потрібна інформація від користувача, щоб можна було відтворити помилкову ситуацію. Якщо з'являється вікно з описом помилки у вихідному тексті, слід надіслати повністю текст із вікна помилки із зазначеним у ньому рядком помилки.Для відтворення помилки потрібно надіслати автору файл вивантаження із клієнт-банку, при завантаженні якого виникає помилкова ситуація. Іноді буває необхідно підключитись через віддалене підключення, щоб побачити помилку та швидко її усунути.

Після покупки код програми повністю відкрито.

Програма з розряду "встановив та користуйся". Оскільки зміни у частині підсистеми обліку коштів дуже рідкісні. У разі радикальних змін у типовій конфігурації буде створено оновлення. Яким воно буде: платним чи безкоштовним, вирішуватиметься щодо ситуації.

Тех.підтримка за програмою безкоштовна. При цьому технічна підтримка не є навчанням роботі з програмою. Тех.підтримка працює за схемою: користувач описує питання: що робив, що отримав, що хотів отримати. Тех.підтримка повідомляє: яким чином можна досягти бажаного результату.

Ця обробка може використовуватись як зовнішній файл. Тобто для роботи з нею Вам потрібно відкривати зовнішній файл через меню "Файл - Відкрити". А також обробку можна додати до "Додаткові зовнішні обробки" у конфігурації та користуватися вже через "Сервіс - Додаткові зовнішні звіти та обробки".

Оновлення від 15.06.2020 р. Програма підтримує завантаження файлів із клієнт-банку нового формату з ключовим полем "КодНазПлатежа"

Клієнт банку

Для обміну інформацією з банками електронними каналами зв'язку призначені спеціалізовані програми типу «Клієнт банку». "1С:Бухгалтерія 8 для України", зі свого боку, надає можливість обміну інформацією з такими програмами.Для вирішення цього завдання в «1С:Бухгалтерії 8 для України» використовується спеціальна обробка «Обмін з банком», що викликається з журналу «Банківські виписки» на кнопку «Завантажити».

Обробка використовується для наступних операцій:

• вивантаження платіжних доручень із журналу документів «Платіжне доручення» за кнопкою «Вивантажити»,
• завантаження даних у журналі «Банківські виписки» за кнопкою «Завантажити».

• підбирати платіжні документи в інформаційній базі, потім вивантажувати їх у програму «Клієнт банку» для передачі до банку електронними каналами зв'язку;
• завантажувати в інформаційну базу з програми «Клієнт банку» інформацію, що надійшла з банку, про операції з розрахункових рахунків організації.

Вивантаження даних

На закладці «Вивантаження» у полі «Файл вивантаження» слід вказати ім'я та шлях файлу обміну. Цей же файл має бути вказаний у програмі типу «Клієнт банку» як файл завантаження. У полі «Банківський рахунок» необхідно вибрати рахунок, за яким проводитиметься обмін із програмою типу «Клієнт банку».

Вивантаження платіжних документів виконується за кнопкою «Вивантажити». Після цього система автоматично сформує файл експорту та заповнить його інформацією всіх вихідних платіжних документів.

Якщо після вивантаження у програму «Клієнт банку» платіжні документи було змінено, їх можна вивантажити повторно. При цьому в програмі типу "Клієнт банку" список документів для передачі до банку має змінитися. Однак важливо розуміти, що якщо документи вже було передано програмою до банку, то змінювати їх не рекомендується.

Завантаження даних

На закладці «Завантаження» у полі «Файл завантаження» слід вказати ім'я та адресу файлу обміну.Перед цим той же файл повинен буде вказаний у програмі типу «Клієнт банку» як файл вивантаження.

При завантаженні можуть виконуватися такі дії:

• уточнюються реквізити платіжних документів, які раніше введені в інформаційну базу. Якщо документи з «Клієнта банку» надійшли у зміненому вигляді, то вони будуть виправлені в інформаційній базі;

реєструються вхідні та вихідні платіжні документи. Якщо вихідні документи в базі не оформлялися, то створюються нові документи. У них заносяться всі реквізити платіжних документів, що завантажуються: розрахунковий рахунок, сума, контрагент. При цьому інформаційна база запропонує створити нового контрагента, якщо не зможе його ідентифікувати.

Інші матеріали на тему:

Як вивантажити платіжне доручення з 1С 8.2 у клієнт банк?

1. доставка по м. Москва,
2. встановлення на комп'ютери,
3. оновлення*,
4. лінія консультації*,
* Протягом 3 міс.

Налаштування обміну "Клієнт-банк" - "1С:Підприємство"

Для передачі та обміну платіжними документами у банк часто застосовуються системи дистанційного банківського обслуговування, зокрема системи класу " Банк - Клієнт " . Один із модулів цієї системи – модуль "Клієнт-банк", встановлюється на робочому місці бухгалтера. Він забезпечує формування, контроль, шифрування та дешифрування даних, електронний підпис, обмін даними з "Банком" через систему телекомунікацій.

Система "1С:Підприємство" дозволяє готувати та враховувати платіжні документи. Щоб виключити повторне введення платіжних документів у модуль "Клієнт Банку", у системі "1С:Підприємство" передбачено обмін даними із зазначеним модулем - "Клієнт-банк 1С".

Реалізовано та активно використовується відкритий стандарт обміну даними.Однак в окремих випадках потрібна налаштування обміну документами на використання модуля Клієнт-банк 1С.

Вивантаження з "1С:Підприємство" до "Клієнт-банку"

Передача даних у комерційний банк здійснюється у два етапи. На першому етапі користувач готує платіжні документи в системі "1С:Підприємство" та формує текстовий файл. На другому етапі за допомогою програми "Клієнт-банк" цей текстовий файл читається та обробляється, а результат обробки передається телекомунікаційними каналами в модуль "Банк".

Розглянемо ці етапи докладніше.

На першому етапі, під час підготовки платіжних документів у системі "1С:Підприємство" (обробка "Клієнт-банк 1С"), користувач вказує низку відомостей:

• Види документів, що вивантажуються.
• Перелік розрахункових рахунків, якими необхідно зробити выгрузку. У підприємства може бути кілька розрахункових рахунків, але платіжні документи можуть вивантажуватися не за всіма рахунками (щоб зменшити обсяг інформації, що передається при повторному вивантаженні, щоб передавати документи за різними рахунками в різні банки і т. д.).
• Період розвантаження платіжних документів. Для зазначеного періоду – інтервалу дат – будуть вивантажені всі платіжні документи зазначених видів за вказаними розрахунковими рахунками. Період вивантаження доцільно вибирати таким чином, щоб було вивантажено всі документи, введені (змінені) після попереднього розвантаження даних. Але якщо період охопить раніше вивантажені документи, це вважатиметься помилкою; модуль Клієнт-банк розрахований на таку ситуацію.

Результатом вивантаження даних є файл.

На другому етапі користувач працює вже не із системою "1С:Підприємство", а з модулем "Клієнт-банк".У цьому модулі користувач запускає процедуру завантаження даних із файлу, створеного в системі "1С:Підприємство". Процедура завантаження виконує ряд перевірок.

• Якщо документ цього виду не може оброблятися модулем "Клієнт-банк" (через обмежені функціональні можливості) - процедура завантаження інформує про це користувача.
• Якщо документ, що завантажується, вже присутній в "Клієнті-банк" і не відрізняється за змістом, то він не обробляється.
• Якщо цей документ вже присутній у "Клієнті-банку", але відрізняється за змістом, то він перезаписується, якщо у відповідність до логіки роботи модуля "Клієнт-банк" документ ще може бути змінений (ще документ ще не був підписаний, не був переданий у банк і т. д.).
• Документ не обробляється, якщо відповідно до логіки роботи "Клієнта-банку" він не може бути переданий до банку (прострочений тощо).

Потім модуль "Клієнт-банк" по телекомунікаційних каналах обмінюється даними з модулем "Банк": туди передаються дані про підготовлені документи, звідти приймаються відомості про результати обробки переданих документів, виписки за рахунками і т.д.

Завантаження виписки з "Клієнт-банку" до "1С:Підприємство"

Дані з комерційного банку приймаються також у два етапи.

На першому етапі користувачем ініціюється прийом даних у модуль "Клієнт-банк" з модуля "Банку" та формування файлу. На другому етапі за допомогою системи "1С:Підприємство" цей файл читається та обробляється.

Розглянемо ці етапи докладніше.

На першому етапі користувач працює з модулем "Клієнт-банк", де ініціюється отримання виписки банку за розрахунковим рахунком та їх вивантаження (імпорт) у файл встановленого формату. При цьому користувач вказує низку відомостей:

Перелік розрахункових рахунків, якими потрібно вивантажити операції.

Період вивантаження виписки-інтервал дат. Період вивантаження доцільно вибрати таким чином, щоб вивантажили всі дані (змінені) після попереднього вивантаження. Але якщо період охопить раніше вивантажені операції, це не вважатиметься помилкою.

В результаті вивантаження даних створюється файл.

На другому етапі користувач працює із системою "1С:Підприємство" (обробка "Клієнт-банк 1С"). Тут користувач ініціює завантаження виписок із файлу. Процедура завантаження виконує низку перевірок.

• Якщо документ, що завантажується, вже присутній в "1С:Підприємстві" і не відрізняється за змістом, то він не обробляється.
• Якщо документ, що завантажується, вже присутній в "1С:Підприємстві", але відрізняється за змістом, то він вважається виправленим. Процедура завантаження інформує користувача і пропонує йому змінити існуючий документ.

Стандарт обміну даними із програмами типу "Клієнт-банк"

У програмах системи "1С:Підприємство" 7.7 та 8 реалізовано механізми обміну із системами дистанційного банківського обслуговування типу "Клієнт-банк".

Розроблено стандарт обміну, що описує єдині правила обміну фінансовими документами з модулями "Клієнт-банк", структури та формати даних, що передаються.

Стандарт є відкритим і пропонується всім розробникам систем дистанційного банківського обслуговування як відкритий стандарт, що дозволить взаємодіяти з системою "1С:Підприємство" та будь-якою бухгалтерською (обліковою) системою, що підтримує стандарт.

Стандарт пропонується розробникам бухгалтерських (облікових) систем. Це дозволить уникнути доопрацювань систем дистанційного банківського обслуговування та застосовувати стандарт як галузевий стандарт.

Формат файлу обміну інформацією

• Імена файлів налаштовуються у процедурах вивантаження та завантаження. За замовчуванням використовується:
  • вивантаження 1c_to_kl.txt.
  • завантаження kl_to_1c.txt.