Кваліфікований інвестор - що дає статус, як його отримати фізичній особі

Часто інвестори-початківці можуть не бачити ризиків від фінансових вкладень, що загрожує втратою всіх заощаджень. У зв'язку з цим, регулятор - законодавчо обмежив для них доступ до фінансових інструментів, які вимагають певних знань і досвіду. .У статті докладно розглянемо, як його отримати фізичній особі.

Хто такий кваліфікований інвестор та що дає статус

Статус «кваліфікований інвестор» означає, що учасник ринку цінних паперів — професіонал у цій сфері та має певну суму коштів.

Кваліфіковані інвестори в Росії можуть вкладати гроші в різні інструменти, які не доступні новачкам, наприклад: ЗПІФ, структуровані ноти, єврооблігації зарубіжних компаній, іноземні фонди, акцій, які не торгуються на Московській та Санкт-Петербурзькій біржах.

Наявність статусу підтверджує, що особа відмінно розуміється на інвестиціях і усвідомлює всі можливі ризики. Щоб підтвердити свою кваліфікацію, учасник РЦБ повинен відповідати встановленим критеріям.

Автоматично цей статус набувають люди або організації, які є професійними гравцями фінансового ринку. .

Відмінність від некваліфікованого

Розглянемо основні відмінності інвесторів із кваліфікацією та без.

Як отримати статус кваліфікованого інвестора

Визнання квалом здійснюється через брокера. Для цього необхідно направити йому документацію, що підтверджує виконання однієї з обов'язкових вимог та додати заяву про визнання себе квалінвестором.

Одні брокери вимагають особистої присутності заявника, інші можуть провести всю процедуру без особи – віддалено.

Для набуття статусу необхідно, щоб інвестор підходив під встановлені критерії:

1. Сума коштів від 6 млн. карбованців. Підтвердить це витяг з банку та витяг депозитарного рахунку, звіт про суму активів.
2. Сума здійснених угод за 12 місяців від 6 млн. карбованців. За один квартал має бути здійснено понад 10 угод. Крім цього потрібна виписка з брокерського рахунку з даними про обсяги та періодичність угод.
3. Досвід роботи у фірмах, що виходять на ринок цінних паперів. Надати потрібно засвідчену копію трудової книжки від роботодавця.
4. Профільна вища освіта та сертифікати. Потрібна копія сертифіката, атестата або диплома.

У 5 робочих днів брокер перевірить надані документи. Якщо претендент відповідає, то йому буде надано статус і його внесуть до реєстру кваліфікованих інвесторів. Якщо потрібна додаткова документація, брокер направить відповідний запит.

Вимоги для набуття статусу кваліфікований інвестор

Як отримати статус у брокера ВТБ

Отримати статус у ВТБ Банку особа може онлайн чи особисто.

При поданні заявки дистанційно необхідно увійти в додатку ВТБ Мої Інвестиції та натиснути на «Подати заявку на отримання статусу». Заявка буде розглянута протягом робочого дня і після надання статусу ви отримаєте повідомлення.

При подачі особисто потрібно завантажити та заповнити заяву «Про визнання клієнта кваліфікованим інвестором». Також це можна зробити в офісі. Термін розгляду заяви 1 – 3 робочі дні. Після присвоєння особі надійде СМС.

Для визнання інвестора кваліфікованим, він має відповідати таким умовам:

• Наявність коштів на суму від 6 млн. руб. на брокерському рахунку, індивідуальному інвестиційному рахунку чи субрахунках.
• Оборот із фінансових операцій за останні 4 квартали має бути не менше 6 млн. руб. Частота угод – трохи більше 10 на квартал, мінімальна кількість угод на місяць – одна.
• Досвід роботи в компанії, що працює у сфері ринку цінних паперів.
• Наявність профільної освіти та сертифікатів.

Як отримати статус у брокера Ощадбанк

Для отримання статусу потрібно звернутися до найближчого офісу банку, який надає послуги з брокерського обслуговування, потім підписати заяву та надати необхідні документи.

Для визнання особи кваліфікованим інвестором необхідно відповідати хоча б одному із встановлених параметрів:

• Розмір майна у вигляді цінних паперів, похідних інструментів, коштів на рахунках чи депозитах має перевищувати 6 млн. карбованців.
• Досвід роботи з цінними паперами в організації, яка укладала угоди з цінними паперами або похідними інструментами, повинен становити не менше 3-х років і не менше 2-х років у компанії, що має статус кваліфікованого інвестора.
• Досвід інвестування – укладання угод із цінними паперами та (або) договорів, які є ПФІ, за останні 4 квартали в середньому не рідше 10 разів на квартал, але не рідше одного разу на місяць. У цьому сукупна вартість угод (договорів) становила щонайменше 6 млн. руб.
• Освіта – вища економічна, здобута у вищому навчальному закладі, яка може атестовувати громадян у сфері діяльності на РЦБ або кваліфікація у сфері фінансових ринків або будь-який із документів: сертифікат Financial Risk Manager (FRM), сертифікат Chartered Financial Analyst (CFA), сертифікат Certified International Investment Analyst (CIIA).

Юрист. Економіст. Досвід роботи у Федеральній службі судових приставів 2,5 роки. Досвід роботи у мікрофінансовій компанії 1 рік.

Як отримати статус у брокера Тінькофф

У Тінькофф Інвестиціях статус кваліфікованого інвестора можуть отримати лише клієнти інвестицій Преміум. Для отримання статусу потрібно написати на преміальну підтримку в чаті програми Тінькофф Інвестицій. Набуття статусу – безкоштовно.

Щоб отримати статус кваліфікованого інвестора в Тінькофф Інвестиціях, вам потрібно виконати одну з таких умов:

• Володіти активами у сумі від 6 млн. руб. – грошима та дорогоцінними металами на рахунках у кредитних установах та цінних паперах; цінні папери, а також гарантійне забезпечення з ф'ючерсів та премія з біржових опціонів.

Не враховуються гроші на кредитних картках, овердрафт, активи, куплені на маржинальні гроші, цінні папери в іноземних брокерів, гроші на рахунках юридичних осіб, гроші у довірчих управителів або брокерів без банківської ліцензії.

• Мати досвід роботи в організації, яка робить угоди з цінними паперами не менше 2 років, якщо організація є кваліфікованим інвестором, та 3 роки в інших випадках.
• Мати кваліфікацію в галузі економіки: дипломом про вищу економічну освіту – при цьому ваш ВНЗ на момент видачі диплому повинен мати право атестації у сфері професійної діяльності на ринку цінних паперів; сертифікат Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst ( CIIA) або Financial Risk Manager (FRM).
• Здійснити угоди з цінними паперами на суму від 6 млн рублів.

Які документи потрібні для того, щоб стати кваліфікованим інвестором?

1. Витяг або довідка про стан рахунку.
2. Брокерський звіт.
3. Для обліку гарантійного забезпечення з деривативів також необхідно надати брокерський звіт російського брокера.
4. Для обліку цінних паперів потрібна виписка з рахунку ДЕПО або звіт про діяльність довірчого керуючого, якщо активи перебувають у довірчому управлінні.
5. Потрібен диплом про вищу економічну освіту – додаткові курси чи програма професійної перепідготовки у разі не підходять.
6. Сертифікати або атестати: свідоцтво про кваліфікаційний атестат аудитора;
7. Копія трудового договору

Якщо наданих документів виявиться недостатньо для підтвердження статусу, брокер запросить додаткові.

Після завантаження документів на оформлення статусу потрібно 1-2 робочі дні, в окремих випадках до 5 робочих днів.

Нововведення у 2021

З 1 жовтня 2021 року особи, які планують інвестувати та вперше використовувати деякі фінансові інструменти, зобов'язані пройти невеликий тест.

Методику тестування розробив ЦБ РФ, а проводити його брокери будуть самостійно і кожен брокер тест доведеться проходити заново.

Таке тестування застосовуватиметься лише до інвесторів без кваліфікації – воно не анулюватиме статус кваліфікованого і не змінюватиме вимог, яких потрібно дотримуватись, щоб отримати такий статус. Але інструменти, які раніше не були доступні інвесторам без кваліфікації, тепер стануть ще недоступнішими.

Якщо до 1 жовтня 2021 року інвестор уже здійснював угоди з конкретними фінансовими інструментами, то проходити заново тестування щодо них – не доведеться.

Таким чином, перевага статусу кваліфікованого інвестора полягає у наданні доступу на ринку цінних паперів до різних інвестиційних інструментів, які недоступні для непрофесійних гравців. Такий інвестор може купувати акції великих закордонних компаній та єврооблігації, які торгуються поза біржею.

Статус Кваліфікований Інвестор (КВАЛ).

Головна » Щоденник » Статус Кваліфікований Інвестор (КВАЛ).

Вивчаючи питання закритих ПІФів нерухомості в даний момент, вирішив оформити собі статус Кваліфікованого Інвестора із доробком на майбутнє.

Формально мені цей статус ніколи не був потрібен.

Але наші законодавці своєю недалекоглядністю продовжують ускладнювати життя розумного інвестора будь-якою нісенітницею. У тому числі й набуттям статусу КВАЛу.

Раз у мене немає можливості вплинути на ситуацію з цього боку, доводиться підлаштовуватись під майбутні обставини.
Чи мало які зміни випадуть на частку інвесторів.

***
На мою думку, питання розумної поведінки у Фінансовому Світі варто вирішувати зовсім інакше.

Наприклад, із запровадження шкільної програми навчання Фінансової грамотності на Федеральному рівні.
Реальної фінансової грамотності, а не прихованим продажам та окозамилюванням.

Ну і посиленням відповідальності за фінансове шахрайство.
З введенням довічного податку з будь-яких джерел доходів на таких осіб, із залученням найближчих родичів, у яких випадково спливуть вілли на Канарах та інші дурниці.

З тотальною забороною ведення бізнесу чи роботи у цій сфері.

Думаю, коли покарання стане адекватним, знизиться і кількість злочинів у цій сфері.

Я розумію всі розмови про те, що шахраї набагато швидше підлаштовуються під будь-які обставини.

Отже варто приділити саме цьому аспекту набагато серйознішу увагу, не оглядаючись на бюрократичні тяганини та інші обставини.

Впевнений, що порядних та грамотних людей для протистояння цій заразі знайдеться чимало.

***
На даний момент отримати статус КВАЛу в Сбері досить просто.
Думаю, всім хто має таку можливість, краще оформити його найближчим часом, поки не підвищили поріг входу.

АЛЕ РОЗВИТО ЦЕ КРИТЕРІЙ РОЗУМНОСТІ КВАЛУ.

Сама процедура оформлення.
Для цього необхідно виконати хоча б одну з кількох умов.
Наприклад за розміром майна:
Не менше 6 млн. рублів у вигляді цінних паперів, похідних інструментів, коштів на рахунках або на депозитах.

Сам процес оформлення.
Пишемо у пошуковику Кваліфікація.
Натискаємо Кваліфікацію інвестора.
Далі отримати статус
Уточнюємо в яких компаніях Сбер хочемо отримати кваліфікацію. Я поставив усі.
Натискаємо продовжити.
Ставимо галочку про те, що не є держслужбовцем.
Перевіряємо та підтверджуємо свої персональні дані (ПІБ, паспорт, пошта, мобільний).
Робимо згоду з умовами.
Ставимо підтвердити.
І чекаємо.

Через кілька секунд в Історія операцій я отримав повідомлення про надання статусу.
Трохи пізніше отримав статус КВАЛу та інших компаній Ощад.

І отримав на пошту листа з офіційним повідомленням про надання мені цього статусу.

Сподіваюся, що в майбутньому з'явиться єдиний Реєстр по всій країні, щоб не підтверджувати цей статус окремо у кожній компанії.

У контакті в коментарях до цієї посади викладу кілька скрин за алгоритмом отримання статусу.

6 коментарів

Було б чудово почути ваші думки щодо цього інструменту.
Які саме було обрано закриті Фонди Нерухомості та чому?
Можливо, у вас були старі фонди Сбера, які вже розформовані.
Думаю, багатьом колегам може бути цікаво.

Поділюсь досвідом отримання квал.інвестора у ВТБ та Сбері на підставі правила у 6 млн. руб., можливо комусь буде корисно. Особливістю в моєму випадку було те, що ні у ВТБ, ні в Сбері я не маю необхідної суми, але загалом у двох банках набирається. У кожному з банків мені необхідно було підтвердити наявність суми, що бракує, на брокерських і банківських рахунках в іншому банку.Для отримання квал.інвестора у ВТБ необхідно принести до офісу банку з брокерським обслуговуванням такі документи: 1. брокерський звіт не раніше 10 робочих днів до дати подання заяви на визнання квал.інвестором 2. виписку з банківського рахунку не раніше робочого дня, безпосередньо попереднього дати подання заяви на визнання квал.інвестором Що на практиці: 1. У відділенні Сбера мені не змогли сформувати та роздрукувати брокерський звіт. Сказали, що вони не мають доступу до цієї інформації. У результаті самостійно в веб-версії Сбер замовила брокерський звіт. Завантажила файл зі звітом. Роздрукувала. Під час друку брокерського звіту зникає синій друк. Не стала досвідченим шляхом перевіряти чи влаштує ВТБ такий варіант, без друку, тому сходила у відділення Сбера і там мені цей роздрук брокерського звіту завірили печаткою. Причому перед постановкою друку візуально звіряли роздрукований документ із оригінальним, який був у мене на телефоні у вигляді файлу. 2. Витяг з рахунку у відділенні Ощад надали без проблем. 3. Отримані документи відвезла до ВТБ, де я їх прийняла без запитань. Справа була ввечері перед закриттям відділення, тож оформлення заяви перенесли наступного дня. При цьому в банк мені повторно їхати не потрібно. 4. Наступного дня після пари дзвінків менеджера та деяких дій у додатку заява була подана. Увечері мені вже надійшло повідомлення про те, що статус квал.інвестора надано.
Просто, швидко, зручно. Які документи необхідно надати в Ощад: 1. брокерський звіт ВТБ (отримала у ВТБ коли подавала там документи на квал.інвестора);виписка про стан рахунка депо для брокерського рахунку до ВТБ (Замовила у додатку ВТБ виписку про стан рахунка депо. Отримала на електронну пошту). Менеджер Сбера перед скануванням документа мала поставити на ньому свій підпис з підтвердженням того, що документ прийнятий (без цього підпису пакет документів відхилили), 4. виписка про стан рахунку депо для брокерського рахунку в Сбері. Знайти звіт допомогла підтримка у додатку, ось цитата відповіді підтримки: У дереві продуктів знайти «Рахунки ДЕПО» та натиснути «+». Перейти до розділу «Звіти та виписки». Вибрати потрібний звіт. Заповнити необхідні поля та підтвердити операцію СМС-паролем. 5. довідка про стан рахунку в Сбері (сформували та роздрукували у відділенні Сбера); 6. заяву на отримання статусу квал.інвестора, підписану мною. Цей документ формують і друкують у Сбері на момент подання документів. Копію видають на руки. 7. список документів, поданих разом із заявою (теж треба було підписати). Цей документ також формують та друкують у Сбері у момент подання документів. Копію видають на руки. Усі документи подаються у паперовому вигляді та залишаються в Сбері. Менеджер при мені завантажив документи в систему. Після завантаження варто почекати (10-15 хвилин), доки прийде підтвердження, що документи прийняті і з ними все гаразд. У моєму випадку потрібно двічі щось виправляти або довантажувати. Наступного дня, після подачі документів, надійшло повідомлення про присвоєння статусу квал.інвестора У разі Ощадю найнезрозумілішим моментом для мене була необхідність надавати їм у друкованому вигляді документи про активи, які знаходяться у них.

Як інвестору отримати статус «квала» до подвоєння вхідного цензу

Банк Росії встановив мінімальну планку за критерієм річного доходу визнання інвестора кваліфікованим лише на рівні 6 млн рублів. На думку регулятора, вона є релевантною поточним реаліям, але з січня 2025 р. її буде переглянуто і подвоєно. Альтернативним способом набуття статусу «квала» для інвесторів може стати спеціальний іспит.

Краудінвестор: «аматор» або «профі»

Зростання краудлендингу, підвищення прозорості ринку привернули увагу кваліфікованих інвесторів. Цьому є ще одна причина: на ринку акцій зросли ризики та обмеження, а тиск санкцій знизив дохідність портфелів, що складаються тільки з цінних паперів.

За даними ЦП, обсяг угод, які здійснюються на фінансових платформах, зростає: у 2022 р. збільшення склало 7 разів р/р, у 2023 р. - 2,5 рази р/р, у I кварталі 2024 р. - 7 разів г/р. Кількість унікальних активних осіб, які залучають інвестиції, у 2023 р. становило 5,9 тис., а в I кварталі 2024 р. вже 3,1 тис. (+64% р/р). Усього за підсумками I кварталу 2024 р. на інвестиційних платформах зареєстровано понад 53 тис. позичальників. Кількість зареєстрованих інвесторів складає 139 тис. осіб, з яких активних – 72 тис. осіб (+112% р/р).

Крім того, інвестплатформи в рамках просування альтернативних каналів продажів надають більш привабливі умови за своїми продуктами, що реалізуються на фінансових платформах, ніж умови щодо аналогічних продуктів, що пропонуються у власних офісах продажу та на офіційних сайтах банків. Для потенційних інвесторів на цифрових платформах також спрощено умови входу: достатньо мати особовий рахунок у банку, пройти швидку систему реєстрації та верифікації і можна починати.Але треба враховувати, що кількість інвестпродуктів, до яких у вас відкриється доступ, буде обмежена. Щоб користуватися широким переліком фінансових інструментів і в крудлендингу, і в інвестиційному світі загалом потрібно стати професіоналом і підтвердити свій статус відповідно до чинних законодавчих норм.

Краудлендингові відносини, регульовані федеральним законом від 02.08.2019 № 259-ФЗ («Про залучення інвестицій з використанням інвестиційних платформ та про внесення змін до окремих законодавчих актів Російської Федерації»), містять обмежувальний поріг інвестиційних вкладень для фізосіб, який не може перевищити карбованців на рік. Це крок, з погляду регулятора, є стримуючим для недосвідченого інвестора від високоризикованих фінансових операцій.

* До речі, під час обговорення даного законопроекту були аргументи на користь встановлення фіксованої суми 100 тис. руб. для одного проекту. У підсумковій версії зберегли ліміт вкладень для «некваліфікованого інвестора» у комерційні проекти – 600 тис. руб. протягом 12-місячного періоду, при цьому закон не обмежив розмір інвестицій у соціальні чи благодійні проекти (краудфандингові у тому числі).

Так, після вичерпання ліміту вкладень 600 000 в один або кілька проектів, непрофесійному інвестору доведеться чекати на закінчення календарного року. Поговоримо про можливості переходу інвестора зі статусу «аматора» до «профі», «неквалу» до «квалу».

Хто такий інвестор і які статуси він може мати?

Для початку коротко побачимо поняття «інвестор» та «статус інвестора». Інвестор – це особа чи організація, які вкладають свої гроші у різні види активів з метою отримання прибутку.Для позичальників на інвестиційних платформах, підприємців та фінансових директорів компаній інвестори — це ключові учасники процесу фінансування та розвитку бізнесу.

За статусом існує три види інвесторів: приватні (фізичні особи), корпоративні (організації та великі фірми) та інституційні (пенсійні та інвестиційні фонди, страхові компанії).

• Приватні інвестори вкладають кошти у цінні папери, нерухомість, краудлендинг, облігації, стартапи для власного збагачення.
• Корпоративні — інвестують кошти компанії збільшення її капіталу чи поглинання іншого підприємства.
• Інституційні - працюють на множення доходів клієнтів-інвесторів, тобто команда фахівців інвестує в активи від імені приватних інвесторів чи підприємств.

І корпоративні, і інституційні інвестори можуть впливати на котирування цінних паперів, стратегію учасників фондового ринку та економіку загалом.

У кваліфікаційній ієрархії інвесторів є дві категорії — кваліфікований та некваліфікований. Кожна з них дає певний доступ до різних типів інвестиційних інструментів та обсягу інвестицій. Логічно, що некваліфікований інвестор — це приватний інвестор, який не має статусу «квала». Він має низький поріг входу в оферту на інвестплатформах (10 тис. руб. на Lender Invest) і має доступ до класичних інвестпродуктів — акцій, облігацій. Для купівлі активів на закордонному ринку, закритих пайових інвестиційних фондів та іноземних облігацій доступ закритий.

*Важливо: наприклад, «неквалу» для отримання доступу до закритих ПІФів, структурних облігацій існує 11 спеціальних тестів. Проходячи їх, людина зможе отримати доступ до того чи іншого переліку інструментів.Але статусу «квала» вони не дадуть, і обмеження на інвестплатформах збережуться.

Кваліфікація — це підтвердження того, що інвестор має знання, досвід та ресурси для роботи з високоризиковими інструментами. Відповідно до п. 2 статті 51.2 Федерального закону № 39-ФЗ «Про ринок цінних паперів», частину фінансових структур статус «квала» набувають автоматично, про них ми поговоримо нижче. Інші фізичні та юридичні особи повинні відповідати критеріям та пройти перевірку, щоб отримати статус.

Статус «квала» «подорожчає» у 2, а потім у 4 рази

На інвестплатформах юрособи та ІП інвестують без обмежень незалежно від статусу. Фізособи можуть отримати статус за допомогою спеціальної процедури. До кінця поточного року стати кваліфікованим інвестором щодо просто. Потім вимоги посиляться: з 1 січня 2025 майновий ценз з нинішніх 6 млн рублів підвищиться до 12 млн рублів, а з 1 січня 2026 - до 24 млн рублів.

Банк Росії пояснює це міркуваннями захисту інтересів: коли було введено санкції щодо Росії, більш ніж 5 млн російських інвесторів заблокували іноземні активи. Ще влітку 2022 Банк Росії говорив про планку в 30 млн рублів, але після хвилі обурень учасників ринку, які заперечили, що статус кваліфікованого інвестора дає їм право власного вибору пріоритетних інструментів, регулятор пом'якшив свою позицію.

Як стати "квалом"

Кількість кваліфікованих інвесторів у РФ за другий квартал 2024 року досягла 798 тисяч осіб, збільшившись на 29% у річному вираженні та на 4% — у квартальному, йдеться в «Огляді ключових показників брокерів» Банку Росії.

Кваліфіковані інвестори можуть вкладати капітал у широкий спектр інвестиційних інструментів: акції, облігації, нерухомість, пайові інвестиційні фонди (ЗПІФ), хедж-фонди, підприємства, товари. Ця робота пов'язана з високими ризиками та вимагає дотримання балансу між управлінням ризиками та прибутковістю. Тому статус вимагає підтвердження щодо освіти, досвіду роботи, розміру майна, досвіду укладання угод або розміру доходу.

Щоб інвестору отримати офіційне визнання та стати кваліфікованим інвестором, необхідно відповідати одному з наведених нижче критеріїв для:

Фізичні особи

• Володіти чистими активами у сумі від 6 млн крб. на рахунках та депозитах у банках. Майно у вигляді дорогої нерухомості, землі, автомобіля - виключається з вимоги Федеральної служби фінансових ринків. Торгівля на фінансовому ринку пов'язана з ризиками і вимагає підтвердження того, що інвестор має значний обсяг фінансових ресурсів для інвестування в ризик-активи.
• володіти на брокерському рахунку грошима, цінними паперами, ф'ючерсами, опціонами; знеособленими металевими рахунками у сумі понад 6 млн крб. Підтвердити угоди з цінними паперами чи деривативами на сукупну суму щонайменше 6 млн крб. на рік. Враховуються біржові похідні фінансові інструменти на брокерському рахунку за розміром гарантійного забезпечення, при цьому гроші та валюта до уваги не йдуть.
• Мати освіту у галузі фінансів: вищу економічну освіту в акредитованому виші, свідоцтво про кваліфікацію у сфері фінансових ринків (3 липня 2016 року № 238-ФЗ) або один із міжнародних сертифікатів — CFA, CIIA, FRM.
• Працювати у фінансовій сфері, пов'язаній із угодами, інвестиційними рекомендаціями, управлінням ризиками тощо. Досвід більше 3 років у компанії, яка працює з цінними паперами; 2 роки - в організації зі статусом кваліфікованого інвестора. Для прийняття рішень інвестору необхідно мати доступ до надійних джерел інформації, мати професійні навички та досвід, знання регуляторних вимог.

Юридичної особи

• Річний оборот понад 2 млрд. руб.
• Власний капітал не менше 200 млн. руб.
• Підтверджені угоди з цінними паперами або деривативами за останній рік (не рідше за п'ять разів на квартал і не рідше одного разу на місяць) з сукупною сумою не менше 50 млн руб.;
• Виторг або загальна вартість активів за останній рік у бухгалтерській звітності - від 2 млрд руб.

Автоматично статус кваліфікованого інвестора мають:

• Банк Росії, ВЕБ.РФ, "Роснано";
• професійні учасники ринку цінних паперів;
• Кредитні, страхові та клірингові організації;
• Акціонерні інвестиційні фонди, НПФ;
• Фінансові товариства, які випускають структурні облігації;
• НКО у формі фондів для підтримки МСП;
• Міжнародні фінансові організації та фонди;
• Підприємства з виручкою щонайменше 30 млрд крб. і чистими активами щонайменше 700 млн крб. за річною звітністю.

Спеціальний іспит для отримання «квала»

Концепція реформи кваліфікації, яку торік представив ЦБ, передбачає, що в першу чергу враховуватимуться досвід та знання інвестора, а майновий критерій відійде на другий план. Планується, що для набуття статусу «квала» інвестори зможуть скласти спеціальний іспит.Закон, який набирає чинності з 1 січня 2025 року, дозволить збалансувати норми щодо підвищення вимог до майнового цензу та альтернатив — насамперед синхронізує критерій доходу та критерій, пов'язаний із знаннями. ЦБ вже працює з кількома вузами та профучасниками зі спеціспиту. Думаю, що екзаменаційна частина до 1 січня навряд чи з'явиться, бо треба пропрацювати всю механіку, але протягом 2025 року вона має з'явитися.

Як отримати статус кваліфікованого інвестора на прикладі Lender Invest

Якщо ви вирішили стати «квалом», в першу чергу необхідно підготувати документи, які підтвердять, що ви відповідаєте одній із перерахованих вище вимог. Це можуть бути: довідки про стан банківського рахунку, виписки з особового рахунку реєстру, звіти брокера чи довірчого керуючого тощо. буд.